Ricardo Carvalho, CFP®
Financial Advisor · Certified Financial Planner (Planejador Financeiro)
Raio-X Patrimonial · Diagnóstico gratuito
Seu patrimônio trabalha para você
ou para o banco?
Um diagnóstico de aproximadamente 30 minutos sobre sua carteira, custos ocultos e estrutura sucessória. Sem venda de produto, sem compromisso — apenas inteligência patrimonial sob o modelo fee-based.
- Gratuito
- ~30 minutos
- Sem compromisso
- Fee-based
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O Problema
O sistema bancário tradicional não foi desenhado para preservar o seu patrimônio.
Comissão sobre o seu patrimônio
Produtos empurrados que pagam o assessor — não você. Cada decisão guiada pelo incentivo errado.
Sucessão sem estrutura
Ausência de planejamento sucessório transforma legado em inventário, custos e conflito familiar.
Carteira pulverizada
Investimentos espalhados em múltiplas instituições, sem visão consolidada de risco e retorno.
Sem exposição internacional
100% do patrimônio em uma única moeda e em uma única economia. Concentração travestida de conservadorismo.
O Raio-X Patrimonial
Uma fotografia honesta do seu patrimônio — em 30 minutos.
Uma conversa privada, sob honorário fixo, em que avaliamos onde você está hoje e para onde faz sentido caminhar. Sem pressão, sem produto, sem comissão.
Diagnóstico da carteira atual
Análise completa de alocação, risco e custos ocultos que corroem rentabilidade.
Estrutura sucessória
Mapeamento da sua exposição a inventário e caminhos para preservar o patrimônio familiar.
Dolarização e diversificação internacional
Avaliação da sua exposição global e oportunidades de proteção em moeda forte.
Plano de ação claro
Direção, prioridades e próximos passos — sem venda de produto, sem letras miúdas.
Certificação CFP® — Certified Financial Planner (Planejador Financeiro)
Sobre Ricardo Carvalho, CFP®
Financial Advisor na Monte Bravo. Host do canal The Alpha Room.
Certified Financial Planner (CFP®) — Planejador Financeiro certificado. Experiência internacional entre Alemanha, Estados Unidos e Brasil. Trabalha sob modelo de honorário fixo (fee-based) — alinhado ao interesse do cliente, nunca à comissão do produto.
Atende investidores que já construíram patrimônio e querem ir além do que o varejo bancário oferece: gestão patrimonial e sucessória com visão global.
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